سياسة مكافحة غسل الأموال

تحدد هذه السياسة لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ("السياسة") الالتزام والإجراءات المنفذة من قبل Fx Funds Flow Limited (شركة مؤسسة في سانت لوسيا، CRN: 2025-00415) و FF Flow Limited (شركة مؤسسة في هونج كونج، CRN: 78177928)، يشار إليهما مجتمعين باسم "Forex Funds Flow" أو "FFF".

تحدد هذه السياسة الإطار لتحديد ومنع والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة التي قد تكون مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. وهي تنطبق على جميع الموظفين والمديرين والمقاولين ومقدمي الخدمات ذوي الصلة في FFF، وجميع العملاء الذين يتفاعلون مع منصة FFF.

إطار AML/CTF الخاص بـ FFF مصمم لـ: 2.1.1. منع استخدام خدمات FFF لأغراض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. 2.1.2. ضمان الامتثال لجميع قوانين ولوائح AML/CTF ذات الصلة في سانت لوسيا وهونج كونج. 2.1.3. حماية سلامة منصة FFF ودعم ثقة أصحاب المصلحة. 2.1.4. وضع نهج قائم على المخاطر (RBA) لمراقبة أنشطة العملاء.

غسل الأموال (ML): عملية إخفاء أصل العائدات الإجرامية لجعلها تبدو مشروعة.

تمويل الإرهاب (TF): توفير أو جمع الأموال بقصد استخدامها لدعم الأعمال الإرهابية أو المنظمات.

العناية الواجبة بالعميل (CDD): عملية التحقق من هوية العميل وفهم أنشطته وتقييم مخاطر ML/TF المرتبطة.

الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs): الأفراد ذوو الوظائف العامة البارزة، وزملاؤهم المقربون وأفراد الأسرة.

المالك المستفيد: الشخص الطبيعي الذي يملك أو يسيطر في النهاية على عميل أو الشخص الذي يتم إجراء المعاملة نيابة عنه.

4.1. سانت لوسيا 4.1.1. قانون منع غسل الأموال 4.1.2. قانون عائدات الجريمة 4.1.3. المبادئ التوجيهية والتوجيهات الصادرة عن سلطة الاستخبارات المالية (FIA)

4.2. هونج كونج 4.2.1. مرسوم مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (الفصل 615) 4.2.2. مرسوم الجرائم المنظمة والخطيرة (OSCO) 4.2.3. مرسوم الاتجار بالمخدرات (استرداد العائدات) (DTROP) 4.2.4. مرسوم الأمم المتحدة (تدابير مكافحة الإرهاب) (UNATMO) 4.2.5. المبادئ التوجيهية الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية المشتركة (JFIU) و SFC و HKMA

4.3. ستمتثل FFF لجميع التزامات AML/CTF الدولية المعمول بها، بما في ذلك تلك المفروضة من قبل فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF).

5.1. تطبق FFF RBA لتقييم وتخفيف مخاطر ML/TF. يتم تصنيف العملاء إلى فئات منخفضة ومتوسطة أو عالية المخاطر بناءً على: 5.1.1. الموقع الجغرافي 5.1.2. طبيعة الأنشطة التجارية 5.1.3. مصدر الأموال والثروة 5.1.4. استخدام الوسطاء أو الأطراف الثالثة 5.1.5. أنماط وحجم التداول

5.2. تطبق العناية الواجبة المعززة (EDD) على العملاء عاليي المخاطر.

6.1. CDD إلزامية قبل تقديم الخدمات. تستخدم FFF Veriff كمقدم KYC/AML من طرف ثالث لـ: 6.1.1. التحقق من وثائق الهوية والبيانات البيومترية 6.1.2. التحقق المتقاطع ضد قوائم العقوبات و PEPs 6.1.3. إجراء فحوصات الحيوية وتسجيل مخاطر الجهاز

6.2. أنواع العملاء: 6.2.1. العملاء الأفراد: يتم التحقق منهم باستخدام الهوية الصادرة عن الحكومة والتعرف على الوجه والتحقق من العنوان 6.2.2. العملاء الشركات: تقديم شهادة التأسيس والنظام الأساسي وقائمة المديرين والمالكين المستفيدين والموقعين المخولين

6.3. يتم إجراء CDD المستمر بشكل دوري أو عند حدوث علامات حمراء.

7.1. يتم تنفيذ EDD عندما: 7.1.1. العميل هو PEP أو مرتبط بواحد 7.1.2. العميل يقيم في أو مرتبط بولاية قضائية عالية المخاطر 7.1.3. هناك شذوذ في سلوك التداول

7.2. تشمل تدابير EDD: 7.2.1. الحصول على وثائق هوية إضافية 7.2.2. التحقق المستقل من المعلومات 7.2.3. إجراء فحوصات الإعلام السلبية 7.2.4. الحصول على موافقة الإدارة العليا

8.1. يتم مراقبة نشاط العملاء على أساس مستمر من خلال: 8.1.1. التنبيهات في الوقت الفعلي المولدة من قبل مقدمي KYC من طرف ثالث والأنظمة الداخلية 8.1.2. تحليل أنماط المعاملات 8.1.3. مراقبة الأحجام أو الأطراف المقابلة أو الولايات القضائية غير العادية

8.2. تتم مراجعة التنبيهات من قبل الامتثال، ويتم تصعيد السلوك المشبوه إلى MLRO.

9.1. تستخدم FFF Veriff للانضمام الرقمي والامتثال، وتقدم: 9.1.1. التحقق من الهوية البيومترية 9.1.2. تسجيل المخاطر التلقائي 9.1.3. اكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي

9.2. يتم مراجعة التكامل مع Veriff كل ثلاثة أشهر من قبل فريق الامتثال.

10.1. تحتفظ FFF بالسجلات التالية لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد انتهاء علاقة العميل: 10.1.1. وثائق CDD و EDD 10.1.2. تواريخ المعاملات 10.1.3. المراجعات والاتصالات الداخلية 10.1.4. STRs المودعة والوثائق ذات الصلة

10.2. يتم تخزين السجلات بشكل آمن وحمايتها من الوصول غير المصرح به.

11.1. يجب على FFF الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى MLRO. تشمل الأمثلة: 11.1.1. سلوك العميل غير المتسق 11.1.2. استخدام حسابات متعددة أو طبقات 11.1.3. طلبات عدم الكشف عن الهوية

11.2. يتم تقديم STRs إلى: 11.2.1. FIA (سانت لوسيا) بموجب قانون منع غسل الأموال 11.2.2. JFIU (هونج كونج) بموجب AMLO

12.1. يدعم برنامج AML ضوابط داخلية، بما في ذلك: 12.1.1. فصل الواجبات 12.1.2. الإشراف الإداري 12.1.3. عمليات تدقيق الامتثال العادية

12.2. يتم إجراء عمليات تدقيق مستقلة سنويًا أو عند حدوث تغييرات جوهرية. يتم الإبلاغ عن نتائج التدقيق للإدارة العليا.

13.1. يتم توفير التدريب: 13.1.1. عند التوظيف لجميع الموظفين 13.1.2. سنويًا بعد ذلك 13.1.3. على أساس مخصص عند حدوث تغييرات

13.2. يغطي التدريب: 13.2.1. قوانين AML/CTF 13.2.2. الإجراءات الداخلية 13.2.3. الأعلام الحمراء وبروتوكول التصعيد

14.1. تفحص FFF جميع العملاء والمعاملات ضد العقوبات الصادرة عن: 14.1.1. مجلس الأمن للأمم المتحدة 14.1.2. مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) 14.1.3. الاتحاد الأوروبي 14.1.4. سلطة هونج كونج النقدية

15.1. يتم جمع ومعالجة وتخزين جميع البيانات المتعلقة بـ AML وفقًا لـ: 15.1.1. النظام العام لحماية البيانات (GDPR)، عند الانطباق 15.1.2. مرسوم البيانات الشخصية (الخصوصية) في هونج كونج (PDPO) 15.1.3. قوانين حماية البيانات المعمول بها في سانت لوسيا

15.2. يتم مشاركة المعلومات فقط مع الموظفين المخولين أو المنظمين.

16.1. يجب توجيه جميع الاستفسارات المتعلقة بـ AML/CTF والتقارير الداخلية إلى قسم الامتثال على support@forexfundsflow.com